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厚德載物,源遠流長
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家族現金流管理

厚源專業的金融分析團隊針對客戶選用之私人銀行提供以下服務:

  1. 對帳單統整
  2. 各式金融產品檢視
  3. 優劣勢分析
  4. 定期績效報告
  5. 融資條件比較

厚源強大的精算團隊以追求「透明度」為核心價值,為客戶創造「訊息對等」的交易地位:

  1. 拆解結構式保險產品與金融工具,檢視內部費用率及獲利模型。
  2. 長期與市場上之產品和金融工具進行比對,盡可能為客戶尋找優質產品及工具。
  3. 各產品之風險分析與壓力測試,以隨時調整資產配置模型。
  4. 現金流需求及績效調整規劃
  5. 研發新型及客製化金融保險產品,因應各家族之不同需求。

客製化工具研發

根據過去三十多年在國際保險領域的經驗,厚源研擬出五大重要功能的財務工具,以因應高資產族群的獨特需求。

  1. 戰備寶:長期資金管理平台
    為企業或家族建置可不受市場價格波動影響的戰略資金池。資金閒置時享有穩定增值,有流動性需求時亦可彈性動支。
  2. 年年寶:現金流規劃機制
    為家族成員的關鍵人生階段,預備可靠充裕的財務後盾(例如成家、立業、新創事業、退休等)。若不需使用,意味著家族成員已然成功茁壯,亦可將年年寶持續累積增值,並再傳至下一代。
  3. 保全寶:家族資產保全計劃
    以低廉成本創造充足且可擴增的財務保障,使家族財富不受稅務、債務、本業經營、或市場波動等風險之侵蝕,達成最大規模的資產保全。
  4. 傳家寶:家族財富傳承計畫
    利用保險與融資之操作,建置可跨代延續的絕對資產,並在世代交替之際使家族基業能夠代代倍增。
  5. 完睡寶:家族財富移轉設計
    利用合法且不使子孫好逸惡勞的方式預先安排財富移轉方案,在適當時機將資金完整移轉給下一代。

依私人銀行、保險公司及資產管理等專業機構所提供之產品及工具,結合上述厚源五寶,為家族建立:

家族主權基金

協助企業家族在本業之外,成立一支源遠流長的家族主權基金,以因應各家族成員在各年代及關鍵時刻之不同現金流需求。

家族財富管理系統

結合厚源五寶、家族主權基金及各領域傑出之專業經理團隊,為家族從財富管理的頂層架構開始規劃藍圖,並逐步貫徹增加財富、使用財富、保存財富和轉移財富之一代更勝一代的傳承策略。