服務經典案例

厚德載物,源遠流長
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服務經典案例

A君、B君(某企業兩位負責人,當年39歲、45歲)

2006年,協助A、B二君,申購美國某大保險公司萬能保單

保單利率自2009年開始調降,至2015年已降至貼近谷底(3.10%)

2014年厚源為客戶進行例行保單檢驗核算時,發現保險公司逕行取消了保單紅利(0.85%)

導致原本終身有效的保障將分別於客戶84歲、85歲時提前失效!

若要維持保單終身有效須補繳共269萬美元保費

幾經斡旋,保險公司終於妥協,以新的較佳條件,轉換新保單,減少新增額外保費至65萬美元

2015年3月,Holy 與客戶協商並願承擔全部損失,客戶不接受

其後,Holy 每月均致電客戶,請求客戶接受

A、B君最後同意於2016年10月赴美國舊金山體檢

一到舊金山,A、B二君即向美國保險經紀人表示不捨讓 Holy 承擔損失

美國資深經紀人認真比對全美所有可採行方案,最後在沒有增繳保費情形下,以 1035-Exchange(外部轉換)轉換為 Prudential 保單

經此過程,不僅讓客戶毫無損失,還可各增加 137 萬與 102 萬美元終身保障