服务经典案例

厚德载物,源远流长
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服务经典案例

A君、B君(某企业两位负责人,当年39岁、45岁)

2006年,协助A、B二君,申购美国某大保险公司万能保单

保单利率自2009年开始调降,至2015年已降至贴近谷底(3.10%)

2014年厚源为客户进行例行保单检验核算时,发现保险公司径行取消了保单红利(0.85%)

导致原本终身有效的保障将分别于客户84岁、85岁时提前失效!

若要维持保单终身有效须补缴共 269 万美元保费

几经斡旋,保险公司终于妥协,以新的较佳条件,转换新保单,减少新增额外保费至 65 万美元

2015年3月,Holy 与客户协商并愿承担全部损失,客户不接受

其后,Holy 每月均致电客户,请求客户接受

A、B君最后同意于2016年10月赴美国旧金山体检

一到旧金山,A、B二君即向美国保险经纪人表示不舍让 Holy 承担损失

美国资深经纪人认真比对全美所有可实行方案,最后在没有增缴保费情形下,以 1035-Exchange(外部转换)转换为 Prudential 保单

经此过程,不仅让客户毫无损失,还可各增加 137 万与 102 万美元终身保障