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厚德载物,源远流长
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厚源国际服务内容

「SRG厚源国际 」以高净值家族的 “金融资产保镖 ” 为出发点,慎重面对客户资产管理;并依照客户家族或本业实际之状况与需求,

 设计最适切的财富管理系统,进而成为客户长期忠实的 “财富管家 ”,以辅佐家族基业得永续传承 ,建立一代更胜一代的传承策略 。

【针对银行金融资产】

一、 私人银行对账单之检验核对 (以检验银行诚信)

1. 采 Bloomberg系统查询各项投资商品之实时市价,以核对银行购买成本是否合理 。

2. 检视账户管理费、保管费、投资手续等费用 ,协助客户洞悉银行收费状态。

3. 详实检视、查核、验算客户之金融资产价值及绩效表现。

 

二、投资目标检验与调整 (以辨识银行能力 )

1. 检视银行为客户建议及投资之金融商品,可辨识出银行的投资专业能力。

2. 提供58项核心资产推荐,协助客户在与原本投资方向相同的范畴内,选出安全度更高或获利更高的项目,以取代原本的投资商品。

 

三、 客制化投资布局建议 (综合考虑家族产业别及现金流需求 )

1. 综合评估客户本身之专长、事业属性、家族成员属性、及家族长远的现金流需求,研拟最适切的投资布局。

2. 协助客户阶段性拟定核心资产,进而研拟多方位三层及系统性分散投策略。

3. 协助客户各项投资 之定期观察、动态调整, 以达成长期稳健且有效率之投资绩效。

 

四、利用专属特优质保险计划以增加长期投资获利 (资产保全与现金流管理)

1. 客制化最优质保险计划

2. 搭配私人银行服务,并为客户协商最佳融资条件

3. 以进阶利用保险工具强化客户财富管理之整体效益(每年目标银行报酬+1%~+2%)

      4. 为高净值家族量身订制财富管理系统,以期达成:

           a. 家族成员现金流管理

           b. 跨代传承资产保全

【针对保险计划及整体财富管理系统】

五、保险工具之设计及配置

 1. 保险工具之两大功能包括:提供长期年金计划 + 终身保障计划

 2. 一份绝佳保单之先决条件为:

 a. 具备优质且可供检验的长期投资组合(稀缺资源)

 b. 最低的内部费用支出

 c. 辅以具有特色之保单设计,例如:可灵活提领、可转换契约、可跨代等特殊功能

  – 保单的重新认识与运用

3. 保单融资套利

a. 善用亚洲市场利率的优势条件,可利用保单融资创造套利效果。

b. 保单利率约3.6%~4% (保险公司根据香港GN16 规定所提出的最佳估值预测)

c. 贷款利率约1.6% (港币融资) ~ 2.4% (美元融资),融资规模越大成本越低。

4. 可为家族成员不同时期之需求提供可靠且充裕之现金流。

5. 为家族确立一笔遗产税准备金或家族安定基金,以达成资产保全效果。

6. 若子孙事业有成,无需家族财务后盾,这项资产保全计划可以递延至下一代,成为可世代传承且逐代扩增之保障。(“圣诞树保单”)

– 定期为客户检验保单表现以确保长期权益。

 

六、风险管理与资产管理

风险管理:以趋避美元大幅升、贬值,凡美元融资利率反转之风险。

– 每周提供专业的厚源观点报告,观察汇率与利率趋势并进行避险建议。

– 协助客户调整融资货币,以控制融资成本,及管理利率反转风险。

资产管理:

– 引荐优质专业投资项目,并提供安全可靠之投资及退场管道。

– 企业上市之评估规划。

– 企业并购之评估规划。